堵截涉诈资金63.4万元！

警银携手有威力！

4月1日，中原银行焦作中站支行收到了一封来自焦作市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室发来的表扬信。信中对支行成功堵截一笔涉诈资金63.4万元的事迹进行了表扬。

　　事情是这样的：3月20日中午，中原银行焦作中站支行会计主管突然接收到一条异常交易的预警数据。凭借丰富的工作经验和敏锐的风险意识，她立即对客户靳某的账户开展全面排查。经查，该账户交易金额异常，与日常交易模式严重不符，为保护客户资金安全，她果断对该账户采取紧急管控措施。

　　10分钟后，网点接到客户靳某的紧急电话，称其账户被管控，导致60多万元货款无法转账，要求立即解控。面对客户的焦急情绪，网点工作人员沉着应对，一边安抚客户，一边将情况迅速上报焦作分行。经焦作分行运营条线多重排查分析，发现该账户与近期涉诈账户特征高度相似，随即上报中国人民银行焦作市分行、市反诈中心。中国人民银行焦作市分行、市反诈中心迅速启动一级响应机制，开展紧急调查并实时反馈信息。

　　在此期间，客户靳某多次致电网点，强烈要求解控账户。网点工作人员在耐心安抚客户的同时，深入询问资金来源，发现客户表述前后矛盾，且声称人在外地，进一步加深了账户的可疑性。焦作分行同步将最新情况反馈至反诈中心。

　　经多方核实，最终确认该笔资金为涉诈资金。警银双方果断行动，“一键冻结”该笔资金，成功阻断了诈骗链条，避免客户财产损失。

　　此次成功堵截涉诈资金，是焦作分行上下积极践行地方城商行使命担当的生动体现，也是警银联动机制高效运转的典型案例。

　　以此为契机，中原银行焦作分行将继续坚持“以客户为中心”，在中国人民银行焦作市分行的指导下，深化与公安机关的协作机制，持续加大反诈宣传力度，提升风险预警和应急处置能力，全力为客户提供更加安全、便捷的金融服务。同时，焦作分行将进一步总结借鉴经验，优化工作流程，提升员工反诈能力，为焦作经济社会发展营造安全、稳定、和谐的金融环境。（姜英超 郝培欣）

来源：中原银行焦作分行

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